Аот110Б содержание драгметаллов: АОТ110Б — содержание драгметаллов в оптопаре — Производство и поставка электростанций, Бензиновые и дизельные генераторы от 1 до 100 кВт. Мини ТЭЦ на базе двигателя Стирлинга.

Определение драгоценных металлов во временном окончательном правиле, требующем программ по борьбе с отмыванием денег для торговцев драгоценными металлами, камнями или драгоценностями , or Jewels

Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями

Постановление

FIN-2012-R002
Выдано: 25 мая 2011 г.
Тема: Определение драгоценных металлов во временном окончательном правиле Re вопрос
Программы по борьбе с отмыванием денег для торговцев драгоценными Сеть по борьбе с преступностью («FinCEN»). Вы запросили решение относительно того, будут ли готовые товары, содержащие менее 500 частей золота, серебра или металлов платиновой группы на тысячу, но 50 или более процентов своей стоимости из этих драгоценных металлов, определяться как «покрываемые товары» в соответствии с Закон о банковской тайне («BSA») и, следовательно, требует от дилеров таких товаров реализации программы по борьбе с отмыванием денег («AML»).

В соответствии с 31 CFR § 1027. 100(a), ¹ «покрываемые товары» включают «драгоценные металлы (как определено в пункте (d) данного раздела)» и «готовые товары… которые получают 50 или более процентов их стоимости из драгоценных камней, драгоценных металлов или драгоценных камней, содержащихся в таких готовых изделиях или прикрепленных к ним». Согласно 31 CFR § 1027.100(d),
2 «драгоценный металл» означает:

«(1) Золото, иридий, осмий, палладий, платину, родий, рутений или серебро с уровнем чистоты 500 или более частей на тысячу; и (2) Сплав, содержащий в совокупности 500 или более частей на тысячу двух или более металлов, перечисленных в пункте (d)(1) настоящего раздела».

Чтобы определить, соответствует ли готовый товар определению «охватываемого товара», компания должна сначала определить, содержит ли готовый товар «драгоценный металл», как это определено в 31 CFR § 1027.100(d). В частности, золото или металлы платиновой группы или сплав этих металлов (совместно именуемые «металлы»), ³, содержащиеся в готовом изделии, должны иметь уровень чистоты 500 или более частей на тысячу, чтобы считаться « драгоценный металл» в соответствии с определением FinCEN.
Если металлы, содержащиеся в готовом изделии, не имеют уровня чистоты 500 или более частей на тысячу, то они не являются «драгоценными металлами» в соответствии с определением BSA. Следовательно, готовый товар, содержащий металлы, уровень чистоты которых не превышает 500 частей на тысячу, даже если стоимость таких металлов составляет более 50 процентов стоимости готового товара, не является «защищенным товаром». ” Соответственно, от бизнеса не требуется включать такие готовые товары при определении того, соответствует ли он критериям для того, чтобы считаться «дилером», и не требуется рассматривать такие товары в рамках своей программы ПОД, если такой в противном случае потребуется программа.

В качестве альтернативы, если металлы, содержащиеся в готовом изделии, соответствуют определению «драгоценного металла» в соответствии с положениями о применении ЗБТ, а готовое изделие на 50 или более процентов состоит из драгоценных металлов, драгоценных камней или драгоценных камней, содержащихся в или прикрепленный к готовому товару, готовый товар будет считаться «покрываемым товаром».
Соответственно, бизнес должен будет включать такие товары при определении того, соответствует ли он критериям для того, чтобы считаться «дилером» 9.0022 4 и будет обязан рассматривать такие товары в рамках своей программы ПОД, если такая программа потребуется.

Это постановление вынесено в соответствии с процедурами, изложенными в 31 CFR § 1010.711. ⁵ Делая выводы в этом письме, мы полагались на точность и полноту заявлений, сделанных в вашем письме. Ничто не мешает нам прийти к другому выводу или предпринять дальнейшие действия, если обстоятельства изменятся или какая-либо предоставленная информация окажется неточной или неполной. Мы оставляем за собой право после редактирования вашего имени, названия и адреса вашей компании опубликовать это письмо в качестве руководства для финансовых учреждений в соответствии с нашими правилами. У вас есть четырнадцать дней с даты получения этого письма, чтобы указать любую другую информацию, которую, по вашему мнению, следует отредактировать, а также юридическую основу для редактирования.